Документы для получения налогового вычета

В 2024 году максимальная сумма вычета в этом случае равна 650 000 ₽, из которых 260 000 ₽ можно получить за покупку квартиры или дома, а 390 000 ₽ – за уплаченные проценты по ипотеке. Какие документы необходимо подготовить для оформления выплат?

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке

Для подачи заявления на получение вычета в личном кабинете на сайте ФНС вам понадобятся электронные копии следующих документов:

• паспорт;

• справка 2-НДФЛ;

• декларация 3-НДФЛ;

• договор с банком;

• акт о передаче квартиры;

• реквизиты банковского счета для перечисления налогового вычета;

• заполненное заявление.

С 2022 года из списка убрали документы, подтверждающие право собственности на недвижимость: свидетельство государственного образца и выписку из ЕГРН. Теперь информацию, которая содержится в этих документах, Росреестр напрямую передает в налоговую службу.

После получения заявки с копиями документов работники налоговой службы в течение трех месяцев проверяют указанные сведения. После одобрения в течение месяца сумма вычета поступит на обозначенный в заявлении расчетный счет.

Платежные документы

Кроме перечисленных выше документов налогоплательщик должен представить налоговой службе доказательство произведенных расчетов, связанных с покупкой жилья. В качестве доказательства подойдут копии платежных документов: расписки, чеки, платежные поручения, квитанции и прочее. Обычно такие документы представляет банк по запросу клиента.

Для получения вычета за уплаченные проценты по ипотеке понадобится справка из банка, где указано, какую сумму процентов клиент погасил за определенный период.

Некоторые банки помогают клиентам на безвозмездной основе получать налоговый вычет по ипотеке. Если банк подключился к обмену информацией с налоговой службой, то в таком случае самостоятельно собирать документы и подавать заявку на сайте ФНС на получение вычета не придется. 

Достаточно просто обратиться в банк, который займется оформлением вычета без участия клиента.

Перечень банков, которые стали налоговыми агентами к 2023 году и самостоятельно передают информацию в ФНС о налогоплательщиках:

• “ММК-Финанс”;

• Инвестиционный Банк «ФИНАМ»;

• “Промсвязьбанк”;

• “Совкомбанк”;

• “Альфа Банк”;

• “Открытие”;

• “Тинькофф”;

• “Сбербанк”;

• “ВТБ”.

У способа упрощенного оформления вычета через банк есть весомое преимущество. Срок проверки документов налоговой службой в этом случае существенно меньше – от 10 до 30 дней вместо трех месяцев.